陽江企業申請中長期外債備案的辦理材料是什么？

營業執照副本及相關證明文件

提供企業營業執照副本復印件，用于證明企業的合法經營身份。營業執照上包含企業名稱、類型、住所、法定代表人姓名、注冊資本、經營范圍等重要信息，能讓備案部門了解企業的基本性質和業務范圍。如果企業已經進行了相關證照合一的改革，如 “五證合一” 或 “多證合一”，還需要提供能夠證明其他相關證件信息整合情況的材料。

法定代表人身份證明文件

包括法定代表人的身份證復印件或其他有效身份證明文件復印件。這是為了確認企業法定代表人的身份，確保外債備案申請是在企業法定代表人知曉并授權的情況下進行的。

企業章程

企業章程是企業的基本法規文件，詳細規定了企業的組織架構、股東權利義務、議事規則、經營范圍等內容。備案部門可以通過企業章程了解企業內部的治理結構，如股東會、董事會的職責和權限，以及決策流程。特別是在涉及外債事項的決策時，需要查看章程中關于對外融資的規定，判斷企業是否按照章程規定的程序進行外債申請。

股東會或董事會決議

這些決議文件用于證明企業申請外債是經過內部合法決策程序的。如果是股東會決議，需要注明會議召開時間、地點、出席股東人數、代表的股權比例等內容，并且有股東的簽字或蓋章，明確表示股東會同意企業進行外債融資，包括外債的金額、用途、期限等關鍵信息。若是董事會決議，則應明確表示董事會同意企業進行外債融資，要有出席董事會的董事簽字，同樣包含外債金額、用途、期限等關鍵內容。

近三年經審計的財務報表

包括資產負債表、利潤表和現金流量表。資產負債表可以展示企業在特定日期的資產、負債和所有者權益的狀況，幫助備案部門了解企業的財務實力和償債能力基礎。例如，通過查看資產負債率可以初步判斷企業的長期償債壓力。利潤表反映企業在一定會計期間的經營成果，如營業收入、成本、利潤等，是評估企業盈利能力的重要依據。現金流量表則體現了企業在一定時期內的現金流入和流出情況，對于判斷企業是否有足夠的現金流來償還外債至關重要。

審計報告（如有）

經審計的財務報告能夠增加企業財務數據的可信度。審計報告是由的審計機構對企業財務報表進行審計后出具的文件，它會對財務報表的真實性、準確性和完整性發表審計意見。如果企業有審計報告，將有助于備案部門更好地評估企業的財務狀況和財務風險。

銀行對賬單（近期）

提供企業近期的銀行對賬單，以證明企業的資金往來情況和實際的資金余額。銀行對賬單可以直觀地顯示企業的現金收支狀況，包括存款、取款、轉賬等交易記錄，是備案部門核實企業資金流動性的重要參考材料。

外債借款合同或意向書草案

這份文件應詳細列出外債的各項條款，包括借款金額（明確幣種）、借款利率（固定利率或浮動利率及其計算方式）、借款期限（起始日期和到期日期）、還款方式（如等額本息、等額本金、到期一次性還本付息等）、提前還款條款（是否允許提前還款及相關條件）等內容。借款合同或意向書草案是外債備案的核心材料之一，它明確了企業與境外債權人之間的權利和義務關系。

外債資金使用計劃

企業需要提供詳細的外債資金使用計劃，說明資金的具體用途，如用于固定資產投資（具體項目名稱、規模、預期收益等）、補充流動資金（用于采購原材料、支付工資等的資金分配情況）、技術研發（研發項目介紹、預算分配等）等。該計劃要確保外債資金的使用符合國家相關政策規定，且有利于企業的生產經營和發展。

外債還款計劃

應包括還款資金來源（如企業經營收入、資產處置收入等）、還款時間表（每一期還款的具體日期和金額）等內容。還款計劃要充分考慮企業的財務狀況和現金流情況，確保企業能夠按照計劃按時足額償還外債本息，避免出現逾期違約等情況。

信用評級報告（如有）

若企業有信用評級報告，可提供給備案部門作為參考。信用評級報告是由的信用評級機構對企業的信用狀況進行評估后出具的文件，它會對企業的償債能力、信用風險等方面進行綜合評價，有助于備案部門更全面地了解企業的信用狀況。

擔保文件（如有）

如果外債有擔保措施，如提供抵押物、質押物或者第三方保證等，需要提供相關的擔保文件。抵押物的產權證明（如房產的房產證、土地的土地證等）、質押物的權利憑證（如存單、票據等）以及第三方保證合同等文件都應齊全，這些文件可以保障債權人的利益，同時也會影響外債備案的審批結果。

行業主管部門意見（如有）

對于某些特定行業的企業，可能需要提供行業主管部門的意見。例如，金融行業企業可能需要金融監管部門的批準意見，基礎設施建設行業企業可能需要建設主管部門的意見等。這些意見可以證明企業的外債申請符合行業發展規劃和監管要求。

真實性承諾書

企業需要提供一份真實性承諾書，承諾所提供的所有備案材料真實、有效、完整，并且企業會嚴格遵守國家外債管理的相關法律法規和政策要求。這體現了企業的誠信責任，是備案申請材料真實性的重要保障。