西寧企業辦理外債備案的注意事項——金九國際

主體資格：企業需是在西寧依法設立且合法存續的獨立法人，營業執照等相關證照齊全有效，組織機構健全且運行良好。

財務狀況：具備合理的外債資金需求，資產負債率、流動比率、利息保障倍數等財務指標應在合理范圍內，以證明有足夠償債能力。需提供近三年經審計的財務報告等材料，還應具有穩定盈利來源和持續經營能力。

信用狀況：企業及其控股股東、實際控制人在銀行、稅務、工商等部門無不良信用記錄，近三年不存在貪污、賄賂等刑事犯罪及因涉嫌犯罪或重大違法違規被立案調查的情況。

資金用途：外債資金應用于企業生產經營、技術改造、項目建設等實體經濟領域，與主營業務相關，不得用于投機、炒作等非實體經濟活動，且符合國家產業政策和西寧當地發展規劃，不違反法律法規，不新增地方政府隱性債務。

真實性與完整性：確保申請材料真實、準確、完整，所有復印件清晰可辨并加蓋公章。如營業執照副本復印件、公司章程、法定代表人身份證明、財務報表等基本材料，以及借款合同、擔保合同、還款計劃、資金用途說明等外債相關材料，都應如實提供。

翻譯與公證：若材料為外文，需提供經翻譯機構翻譯的中文譯本，并進行公證，確保材料符合要求。

可行性研究報告：編制詳細的外債可行性研究報告，闡述外債的必要性、可行性、資金用途、償債來源等內容，為備案申請提供有力支撐。

明確管理模式：外商投資企業要確定適用的外債管理模式，如 “投注差” 模式或 “宏觀審慎” 模式，并了解相應的管理要求和額度計算方法。

及時備案：非資金劃轉類外債需在入賬后五個工作日內辦理提款備案；境內機構在境外發行債券的，應在境外債券交割后 5 個工作日內辦理外債簽約登記手續。

變更登記：借款企業應于債務到期日前至少 15 個工作日辦理外債展期登記手續，展期合同中須注明對應的外債編號；變更利率、金額、債權人等信息的，參照展期手續辦理。

關注審核進度：企業可通過國家發展改革委建立的企業外債審核登記管理和服務網絡系統申請外債審核登記等，不適宜使用網絡系統的事項可使用紙質材料提交，并及時關注審核進度，按要求補充或修改材料。

風險管理：建立健全外債風險管理制度，充分評估和有效控制外債面臨的匯率風險、利率風險等，制定合理的風險對沖措施，如遠期結售匯、外匯掉期等。

資金使用監管：嚴格按照備案登記的用途使用外債資金，建立資金使用臺賬，監控資金流向，確保資金專款專用，不挪作他用。

信息披露與報告：按照相關法律法規要求，及時、準確地披露外債相關信息，并定期向相關部門報告外債的實際借用和履約情況，如每年 1 月末和 7 月末前 5 個工作日內，通過網絡系統向審核登記機關報送外債資金使用情況、本息兌付情況和計劃安排、主要經營指標等。

政策法規更新：密切關注國家和地方關于外債管理的政策法規變化，及時調整企業的外債管理策略和申請行為，確保始終符合新規定。